1. Giriş
1.1 Kara Para Aklama
Kara Para Aklama (ML), uyuşturucu kaçakçılığı veya terör faaliyeti gibi suç faaliyetlerinden elde edilen ve meşru bir kaynaktan elde edilen fonların görüntüsünü oluşturma sürecidir. Suçlular, kaynağı gizleyerek ve/veya fonların şeklini değiştirerek ya da daha az dikkat çekecekleri bir yere taşıyarak kara para aklamaya çalışırlar.
1.2 Kara Para Aklamanın Önlenmesi
Kara para aklamanın önlenmesi (AML), finans kurumlarının ve diğer düzenlemeye tabi kuruluşların kara para aklama faaliyetlerini önlemesini, tespit etmesini ve raporlamasını gerektiren yasal kontrolleri tanımlamak için kullanılan finansal/hukuki bir terimdir.
Etkili bir AML programı bir yargı yetkisi gerektirir:
• - Kara Para Aklamayı suç saymış olmak
• - İlgili düzenleyicilere ve polise bunu soruşturmak için yetki ve araçları vermiş olmak
• - Finans kuruluşlarının müşterilerini tespit etmesini, risk bazlı kontroller oluşturmasını, kayıt tutmasını ve şüpheli faaliyetleri bildirmesini sağlamak.
• - Bilgileri uygun şekilde diğer yargı mercileriyle paylaşabilmek için
2. Yönetmelik
Uzaktan oyun endüstrisinde çalışan çalışanların, işleri sırasında kendilerine gelen bilgilerle ilgili olarak bir rapor vermeleri gerekmektedir:
• - Bildikleri zaman
• - Şüphelendiklerinde
• - Bir kişinin kara para aklama veya suç harcamaları dahil terör finansmanı faaliyetlerinde bulunduğunu bilmek veya şüphelenmek için makul gerekçeleri olduğunda.
Bu yükümlülükler topluca bilgi veya şüphe nedeni olarak anılır. Yetkililerin aradığı şey, müşterilerle iş ilişkilerine girmeden önce bir risk değerlendirmesinin yapıldığını ve yapıldığını ve bu değerlendirmenin gerçekleştirildiğini destekleyici kanıtlarla ve müşterilerin işlemlerin sunulan risk düzeyiyle tutarlı olması.
Satıcı, üstlenilen devam eden izlemenin kapsamının riske duyarlı bir temelde yürütüldüğünü ve tüm kayıtların bunu yansıtmak için tarafımızca tutulduğunu ve risk profillerinin uygun şekilde muhafaza edildiğini gösterebilmelidir. Bu belgede, risk izlemeyi gerçekleştirmek için uygulanan ek önlemleri ve yüksek risk ve potansiyel olarak kara para aklama riski taşıyan durumlarda müşterilerden fon kaynağının Beyannamesine ihtiyaç duyacağımız yeri belirledik.